Gli investitori con risorse limitate necessitano di metodi per analizzare e confrontare le opportunità di investimento. Ciò può comportare il confronto di tipi molto diversi di investimenti, da azioni e obbligazioni a immobili, materie prime e valute estere. Il metodo del tasso di rendimento medio è un modo per gli investitori di conoscere le loro opzioni prima di decidere di impegnare denaro in un particolare investimento.
Focus sui resi
Il metodo del tasso di rendimento medio non tiene conto del rischio di un investimento. Invece si concentra sui rendimenti effettivi, o guadagni, dallo stesso investimento in passato. La formula per calcolare un tasso di rendimento medio inizia con il rendimento su un periodo di tempo diviso per il numero di anni, mesi o trimestri fiscali estesi. Questo risultato viene diviso per l'importo dell'investimento richiesto per ottenere il rendimento. Moltiplicando questo risultato per 100 si trasforma in una percentuale. Ad esempio, un investitore può investire $ 1.000 in un fondo comune di investimento nel 2012. Se il fondo cresce di $ 100 nel 2013 e di altri $ 200 nel 2014, il rendimento medio nel periodo di due anni è di $ 150 all'anno. Diviso per l'investimento iniziale di $ 1.000, questo rivela un tasso medio di rendimento del 15 percento.
Lasso di tempo flessibile
Il metodo del tasso di rendimento può coprire qualsiasi periodo di tempo specificato da un investitore. Ogni investitore ha il proprio orizzonte temporale, che si riferisce a quanto presto l'investitore potrebbe voler vendere l'investimento. Gli investitori con orizzonti temporali lunghi, come i giovani lavoratori che iniziano a risparmiare per la pensione, possono utilizzare decenni di dati per determinare i tassi di rendimento medi per vari investimenti. Un investitore con un orizzonte temporale più breve può utilizzare dati più recenti per creare un tasso di rendimento medio a breve termine.
Elimina le statistiche periferiche
Poiché si basa su medie, il metodo del tasso medio di rendimento elimina le statistiche periferiche nei set di dati. Ciò è particolarmente utile nelle medie a lungo termine, dove molti anni di guadagni possono ridurre al minimo l'impatto di un singolo anno di perdite. Tutti gli investimenti comportano rischi e il metodo del tasso di rendimento medio affronta il rischio indirettamente, considerando nella media solo i suoi effetti tangibili sul rendimento di un investimento. Gli eventi occasionali che influenzano i rendimenti non sono importanti quanto le tendenze lente e costanti della quantità di denaro che un investimento fa per i suoi proprietari.
Confronto semplice
Il metodo del tasso medio di rendimento consente un semplice confronto tra diversi tipi di investimenti. Poiché si traduce in una singola percentuale, gli investitori possono ottenere i rendimenti di un investimento se produce il suo tasso di rendimento medio in futuro. Questa informazione è utile quando gli investitori devono considerare anche il livello di rischio di un investimento e il costo totale dell'investimento. La semplicità del metodo gli consente di svolgere un ruolo nel complesso processo di selezione del giusto investimento.
